2024-10-15 12:36:12 陳小文
（王曉丹 全媒體記者 陳小文） “用途為彩禮、取現(xiàn)時手機聊天不斷、接打電話刻意回避、言辭閃爍……”客戶的一系列舉動立刻引起了銀行柜面人員高度警覺。10月13日，陜西信合合陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社同家莊信用社成功識破一筆以彩禮、辦酒席為由大額取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉案資金案件，攔截10萬元電信詐騙資金，用實際行動守護人民群眾“錢袋子”。
10月13日早10時左右客戶孫某前來銀行柜面取款，網(wǎng)點工作人員詢問取款用途，孫某稱為兒子結(jié)婚彩禮，在辦理業(yè)務過程中發(fā)現(xiàn)客戶不時通過手機聊天，行為異常，工作人員立刻警覺，意識到此筆大額取現(xiàn)業(yè)務與近期以彩禮、辦酒席為由大額取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉案資金案件極為相似。為有效履行電詐識別防范責任，確保群眾資金不受損失，工作人員立即聯(lián)系該客戶所在村村支書，獲知該客戶只有一女且已結(jié)婚。工作人員當即確認該筆取現(xiàn)為涉案資金，立刻采取了攔截措施并向轄區(qū)派出所報警，同時向合陽縣反詐中心反饋該線索。
經(jīng)過進一步核實，客戶孫某通過快遞認識對方并下載“圓夢空間”軟件，兩人通過該軟件進行聊天，查看孫某的聊天記錄，發(fā)現(xiàn)犯罪分子會實時引導客戶如何應對銀行詢問，同時告知客戶交易對手相關信息，包括聯(lián)系電話等，來應對銀行工作人員對交易對手信息的核實，犯罪分子對于銀行工作人員的詢問核實也有相應的對策，這極大地增加了反詐工作的難度。后經(jīng)向反詐中心確認，該筆資金確屬涉詐資金，目前正在進一步追查線索中。
下一步，陜西信合合陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社將持續(xù)履行主體責任，堅持把反詐工作融入日常、抓在經(jīng)常，嚴格執(zhí)行省聯(lián)社涉詐涉賭“資金鏈”治理防控流程，持續(xù)聚焦老年、青年等重點客群，以“網(wǎng)點陣地+走出去”“線上+線下”等多種方式相結(jié)合，全方位開展金融反詐知識普及，助力提升群眾防騙“免疫力”，為營造和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻農(nóng)信力量。
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